소비자정보포털 내부통제기준 및 소비자보호기준

금융소비자보호법 제16조 2항, 제32조 3항에 따라 금융소비자보호 내부통제기준 및 금융소비자보호기준을 마련



1. 목적

- 「금융소비자보호에 관한 법률」에서 정한 바에 따라, 금융소비자보호를 위한 회사의 내부통제기준, 영업에 관한 준수사항,
기타 금융소비자 권익 보호를 위한 제반 사항을 규정함으로써 금융소비자보호의 실효성을 높이고, 금융소비자의 신뢰를
제고하는 것을 목적으로 함



2. 적용대상

- 전 임직원의 금융소비자보호 관련 업무 대상



3. 적용시점

- 2021.9.24부터



4. 주요 내용

- 금융소비자보호 내부통제규정 : 금융소비자보호를 위한 내부통제기준, 영업 준수사항을 규정


구분 주요 규정 규정 내용
금융소비자보호
내부통제규정
업무의 분장 및 조직구조 - 내부통제체계 운영에 대한 조직, 임직원 역할과 책임 명확화
임직원 업무 수행 시 준수 규정 및 절차 - 소비자 권익보호 관점 상품개발, 판매절차 관리 강화
내부통제규정 운영조직 및 인력 - 금융소비자보호 총괄기관 및 담당 임직원의 역할
내부통제규정 준수 여부 점검/조치 및 평가 - 내부통제규정 준수여부 수시/주기적 점검 및 조치
임직원 직무수행 교육 - 금융소비자보호 관련 교육 정기적 실시 및 확인
판매 임직원의 자격, 보상체계 점검/관리 - 금융소비자보호관련 항목 성과지표(KPI) 반영
금융소비자보호 내부통제규정 변경 절차 및 위임 - 규정 제·개정 시 금융소비자보호 총괄기관 사전협의, 이사회 승인 및
공시
고령자/장애인 편의성 제고 및 피해방지 - 고령자 위험요인 점검 및 장애 유형별 매뉴얼/인프라 구축


- 금융소비자보호규정 : 민원 관련 예방, 신속한 사후구제를 위한 임직원의 준수절차 및 기준수립


구분 주요 규정 규정 내용
금융소비자
보호규정
금융소비자보호규정의 운영을 위한 조직/인력 - 금융소비자보호 총괄기관 설치 통한 민원예방 및 신속한 사후구제
금융소비자보호규정의 준수 점검/조치 및 평가 - 금융소비자보호기준 준수여부 주기적 점검
민원, 분쟁 대응 관련 교육/훈련 - 민원, 분쟁 적시대응 및 예방 교육 실시
금융소비자의 권리행사에 대한 대응체계 - 금융소비자 권리행사 규정 및 절차 수립 (자료열람요구권, 청약철회권, 위법계약해지권)
금융소비자보호규정 변경 절차 및 위임 - 규정 제·개정 시 금융소비자보호 총괄기관 사전협의, 이사회 승인 및
공시